No hay problema con la expansión de préstamos desde el lanzamiento

El banco de Viva República ha recibido la aprobación de las autoridades financieras como un negocio bancario bancario solo por Internet. Como resultado, Toss Bank se ha asegurado el título del tercer banco solo por Internet en Corea que se lanzará en unos cuatro años después de Kakao Bank, el segundo banco solo por Internet.

La Comisión de Servicios Financieros celebró una reunión ordinaria en la tarde del día 9 y decidió aprobar el negocio bancario de Toss Bank. Un funcionario dijo a los medios FSC SR, “Toss Bank, que solicitó una licencia personal en febrero pasado, fue a través de un proceso de revisión que incluye una investigación sobre el terreno por el Servicio de Supervisión Financiera.””, Explicó.

El desafío del negocio bancario solo por Internet se remonta a 2019. Toss Bank, que desafió la aprobación preliminar en mayo de 2019, 폰테크 experimentó el sabor amargo de ser eliminado en el primer desafío. En octubre del mismo año, Toss Bank volvió a impugnar la aprobación preliminar y solo recibió la aprobación preliminar en diciembre. Después de eso, después de pasar por un largo proceso de selección, tomó alrededor de 1 año y 6 meses obtener la licencia preliminar.

Primero, se implementa dentro de la aplicación “Toss” existente, no en una aplicación separada. Si el servicio bancario se instala dentro de la marca Toss existente con más de 20 millones de clientes, se puede esperar un cierto efecto de sinergia.

Toss Bank dijo: “Muchos clientes financieros ya están usando varios servicios financieros a través de la aplicación Toss”. “Si usa la aplicación Toss tal como está, no solo puede brindar un entorno financiero más conveniente a los clientes, sino también reducir el costo inicial y reducir el costo inicial de la empresa. podemos esperar el mismo efecto “.

En tanto, a través de una conferencia de prensa online realizada tras el anuncio de la adquisición de la licencia principal para un banco solo por Internet, se dio a conocer parte de las estrategias comerciales futuras, incluidas las estrategias para fortalecer la participación de mercado de los préstamos a medio interés.

Hong Min-taek, director ejecutivo de Toss Bank, que participó en la reunión ese día, dijo: “En el proceso de evaluación crediticia necesario para la revisión de préstamos, el historial de uso de tarjetas de crédito y préstamos se reflejó como factores de evaluación”. hemos recogido datos de forma activa no financieros a través Toss, lo analizamos. Basado en el modelo de evaluación de crédito única del Banco Toss, vamos a aumentar los préstamos a tipo medio “.

En particular, Tossbank opina que, si se utilizan activamente “datos no financieros”, se pueden proporcionar oportunidades de préstamo incluso para principiantes con un historial significativamente menor de uso de productos de préstamo y tarjetas de crédito.

Un funcionario del banco explicó a Media SR: “Por ejemplo, para los principiantes o los autónomos que carecen de historial financiero, podremos ofrecer productos financieros reflejando el historial de cambios de número de teléfono móvil y la primera fecha de apertura de la tarjeta de crédito. como factores de evaluación “.

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